Les cryptomonnaies sont sur toutes les lèvres à présent. Selon les derniers chiffres, il y aurait environ plus de 220 millions d’utilisateurs de monnaies virtuelles à présent.
Il faut cependant savoir qu’investir dans ces jetons numériques nécessite le recours à des intermédiaires spécifiques. Il s’agit notamment de sociétés de courtage ou brokers qui facilitent les achats et les ventes correspondantes.
Compte tenu de l’importance de ces plateformes, il convient ainsi de savoir comment fonctionne réellement un broker. Voici également plusieurs raisons pour lesquelles il faut utiliser un courtier pour faire du trading en ligne !
Comment définir le broker en trading en ligne ?
Un broker, appelé également courtier, est une société de courtage qui joue les intermédiaires entre un vendeur et un acheteur. Son rôle dépend entièrement de ses spécificités et de son domaine d’activité. A noter qu’il est possible de le trouver en assurance, en immobilier, en vente automobile et dans d’autres secteurs.
Dans l’univers du trading en ligne, le broker est celui qui exécute les ordres d’un trader ou d’un investisseur sur les marchés financiers. Souvent représenté comme une société intermédiaire, le courtier apporte plus d’arguments dans cette opération. En effet, celle-ci permet de bénéficier de données et d’études pour trouver les meilleures opportunités.
En général, il existe deux types de brokers à présent sur le marché.
Le « market maker »
Il s’agit d’un courtier appelé « dealing desk » qui s’apparente, la plupart du temps, à des grandes institutions financières. Ces dernières ont la faculté de créer leurs marchés avec leur propre bureau de change. Toutefois, pour gagner de l’argent, leurs clients doivent en perdre et réciproquement. Des conflits d’intérêts notables peuvent donc se créer dans ce système.
Le courtier « non-dealing desk »
A l’inverse du market maker, ce broker joue véritablement le rôle d’intermédiaire entre le trader et le marché interbancaire. Il effectue seulement, en temps réel, les ordres de l’investisseur à travers des structures financières partenaires. Celui-ci, quant à lui, fait profit, grâce aux commissions et aux spreads de chaque entrée et sortie des opérations effectuées.
Un modèle mixte peut aussi être cité, mais celui-ci reste néanmoins dans la catégorie des courtiers non-dealing desk.
Comment choisir le meilleur broker du marché ?
Actuellement, il existe de nombreux courtiers en ligne sur internet. Chacune plateforme ne propose toutefois pas les mêmes services ni la fiabilité nécessaire pour assurer ses investissements. Afin d’y remédier, il convient dans ce cas de vérifier certains points importants sur le broker en question.
Dans cette approche, il est possible de prendre l’exemple de la plateforme XTB. Un avis détaillé sur XTB est facilement accessible sur le web, grâce à des comparateurs en ligne certifiés. Ces sites affirment généralement tous la performance et la qualité de ce broker. En effet, le courtier est parfaitement régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Cet intermédiaire figure parmi les meilleurs brokers du marché comme eToro, mais ne fait pas partie des markets makers. Il propose une plateforme intuitive ainsi qu’un compte démo à ses utilisateurs. Cela permet aux traders débutants de se former sur internet et de se familiariser aux fonctionnalités du système.
XTB possède également un service client à l’écoute et facilement accessible. Il propose des spreads intéressants et des frais de courtage entièrement transparents. Ces éléments sont consultables sur le site auprès des actifs à opérer. D’ailleurs des outils d’analyse et différentes formations sont à disposition des traders pour assurer leurs investissements.
A noter que sur la plateforme XTB, il est possible de trader des :
- Devises ;
- Matières premières ;
- Indices ;
- Actions et ETF
- CFD sur le Bitcoin et d’autres cryptomonnaies
- ETF ;
- Etc.
Ainsi, pour trouver un bon broker répondant à ses besoins, il suffit d’effectuer une comparaison avec le courtier XTB. Vous pouvez également utiliser une autre solution comme immediate edge. Qui est une excellente plateforme pour les débutants.
Comment fonctionne la technologie du broker concrètement ?
Plusieurs modèles de courtier sont disponibles sur le marché à présent. Un trader peut en solliciter un pour investir dans le Bitcoin ou dans d’autres cryptomonnaies. Dans tous les cas, celui-ci doit normalement se charger de la gestion du compte de ses utilisateurs. Il doit aussi exécuter leurs ordres sur différents marchés financiers, grâce à des accès directs.
Le broker ECN (Electronic Communications Network)
Ce type de courtier ne prend pas de position sur les opérations de ses clients, mais joue seulement d’intermédiaire. Il se caractérise par sa rapidité d’exécution qui se fait de manière instantanée et sans aucune re-quotation. Les traders peuvent rester totalement anonymes avec ce système. De plus, ses commissions sont fixes, mais ses spreads dépendent du volume des transactions.
Le broker Market maker
Cette technologie n’a rien d’un intermédiaire et exécute elle-même les opérations selon le plan de trading de son client. Il s’agit d’un véritable acteur du marché financier qui assure la liquidité des titres dans les meilleures conditions possibles. Pour ce faire, il propose des prix de vente et d’achat régulièrement. Ce type de broker gagne de l’argent avec des spreads fixes. Il faut toutefois faire attention aux risques de conflits d’intérêt avec ce système.
Le broker STP (Straight Through Processing)
Cet intermédiaire possède des similitudes notables avec le broker ECN. Il permet d’intervenir directement sur le marché interbancaire. Les opérations sont directement orientées vers les fournisseurs de liquidités. Cela permet ainsi d’automatiser les transactions et d’avoir une exécution d’ordre plus rapide. Les spreads correspondants sont d’ailleurs plus stables et la rémunération du courtier se fait en fonction du volume des opérations ou des spreads.
Quels sont les instruments financiers à investir sur un broker en ligne?
Il faut savoir qu’un courtier peut se spécialiser en fonction d’un produit financier spécifique. Voici une liste des instruments disponibles pour le trading en ligne.
Le Forex
Le Forex ou plus précisément le « Foreign exchange » est le marché sur lequel les devises convertibles sont changées régulièrement. Le taux de change varie en permanence ce qui permet aux traders de faire des bénéfices. Ces derniers doivent acheter une monnaie numérique pour ensuite la revendre en pariant sur les fluctuations.
Les actions
Ce sont des actions d’une société ou de ses produits dérivés mises à disposition des investisseurs. Ces éléments sont alors achetés et revendus dans le but de réaliser des profits en prenant compte de l’évolution du marché. Entre autres, ce sont des parts du capital d’une entreprise pour avoir des financements.
Les indices
Les indices représentent les mesures des fluctuations du cours d’un groupe d’actifs financiers. Celles-ci sont calculées en fonction des prix des parts du marché ou d’index boursiers sélectionnés. Ces éléments reposent généralement sur l’économie américaine avec les indices tels que DAX 30, CAC 40, Nasdaq 100, etc.
Les matières premières
Ces produits financiers correspondent à des matières premières qui s’achètent et se vendent en trading en ligne. Ce sont généralement des ressources d’origine naturelle comme l’or, le sucre ou encore le pétrole. Les spéculations sur ces produits sont possibles, grâce à leur cote en bourse ne tenant pas compte de leur fabricant.
Les ETF
Les ETF (Exchange Traded Funds) sont littéralement des fonds d’investissements négociés en bourse émis par des entreprises agréées. Ces éléments permettent de trader sur le marché boursier en répliquant la valeur de l’actif à miser. Il faut toutefois noter que l’investisseur ne devient pas propriétaire de l’actif sous-jacent.
Les cryptomonnaies
Ce sont des monnaies virtuelles dont la valeur en bourse intéresse beaucoup d’investisseurs. Il est possible d’acheter ou de vendre les jetons numériques sous-jacentes de ces éléments via une plateforme d’échange. Il est également envisageable de miser sur les fluctuations de cours des cryptomonnaies pour en tirer des bénéfices. A noter que les cryptomonnaies présentent un risque énorme pour leurs utilisateurs selon ce site !